Главная | Мошенничество в среде кредитования

Мошенничество в среде кредитования


Распечатать Мошенничество в сфере кредитования Как известно, возможность получить быстрые деньги всегда привлекает мошенников, именно поэтому в сфере кредитования мошенничество очень развито. О том, какие виды мошенничества существуют в кредитной сфере, какая предусмотрена ответственность за данный вид преступления, а также, как можно себя обезопасить от мошенников, мы расскажем в нашей статье.

Мошенничество с кредитами

Начнем с того, что на сегодняшний день кредитование считается одной из самых популярных банковских услуг. Получить денежные средства в кредит не составит большого труда, конкурирующие между собой финансовые организации создают максимально комфортные условия для заемщиков. Популярность данной услуги непосредственно связана с возможностью получить наличные денежные средства в необходимом количестве сразу, а в дальнейшем выплачивать займ небольшими платежами на протяжении нескольких лет. Состав преступления включает в себя следующие элементы: Рассмотрим наиболее популярные способы обмана, нашедшие свое место в сфере кредитного мошенничества на территории Российской Федерации: Выдача фиктивных кредитов подставным лицам.

Рекомендуем к прочтению! проверить лишение прав лишен или нет

Один из самых широко распространенных способов кредитного мошенничества. Также, нередко встречаются случаи, когда подставным лицам неизвестно об их участии в этом деле, документы этих граждан передаются в кредитные учреждения руководителем какой-либо компании или ее сотрудником, имеющим доступ к соответствующим сведениям.

Удивительно, но факт! Человеку дают заполнить анкету и подписать договор для получения дисконтной карты одной из крупных торговых сетей, которую и выдают на руки, а документы используется для получения кредитной карты и снятия средств в размере лимита.

Выдача кредита по подложным документам. Довольно часто мошенники получают кредитные средства по подложным документам — используется поддельная справка о доходах, чужой паспорт и другие документы.

Иногда, используя этот вид мошенничества, преступники прибегают к гриму, применяются любые уловки, чтобы отвлечь внимание сотрудников банка от детального изучения представленных документов.

Также сюда можно отнести вид махинаций, когда кредит берется на свое имя, но в последующем гражданин отрицает его получение, а в качестве доказательства заявляет о потере документа, удостоверяющего личность.

Что такое мошенничество по кредиту?

Преступление недобросовестными финансовыми операторами могут совершить как в одиночку, так и в составе группы лиц по предварительному сговору. Недобросовестный оператор может участвовать в любой сфере махинаций в кредитовании, его содействие может в разы повысить вероятность совершения преступления. Как правило, схема действий мошенников такова: Выдача кредитов юридическим лицам. Совершение кредитных операций с привлечением юридических лиц позволяет без труда получить займы больших размеров, к тому же, вычислить реальных преступников с раскрытием умысла очень сложно.

Как правило, мошенничество юридических лиц в сфере кредитования, в первую очередь, связано с предоставлением ложной информации: В таких видах мошенничества довольно распространен прием, когда оформление займа осуществляется с привлечением представителя юридического лица, не имеющего соответствующих полномочий на совершение кредитных операций, что в дальнейшем позволяет отказаться от выплаты задолженности в силу фатальных ошибок и перевод спора в гражданско-правовую сферу ответственности.

Другим способом обмана является использование поддельных документов на имеющееся имущество, существующее в реале, но по факту принадлежащее другому человеку. Для того, чтобы его установить, необходимо доказать , что гражданин знал о предоставлении им недостоверных или ложных сведений, а также не планировал возвращать в банк полученные им денежные средства.

В качестве свидетельства злого умысла могут быть использованы следующие доказательства: Умысел преступника на не возврат кредитных средств подтверждается самыми разными доказательствами, например, установление факта: Также, в каждом конкретном случае могут быть применены иные доказательства по делу.

Удивительно, но факт! Мошенничество совершает банк, оформив кредит на основании анкеты и ксерокопии паспорта, имеющегося в наличии и принадлежащего одному из клиентов или держателей зарплатной платежной карты.

Предпосылки для махинаций и способы их предотвращения Возможность мошенничества в сфере кредитования связана во многом с отсутствием должного уровня проверки личности заемщика, в частности его платежеспособности. Кроме того, большую роль играет загруженность сотрудников банков — ввиду большого объема обработанных заявок, зачастую их усталость и невнимательность не позволяют им в полной мере ознакомиться с каждым конкретным делом клиента.

Для каких видов кредитования наиболее характерно

Как же снизить уровень мошенничества по кредитам? Стоит отметить, что со стороны государства уже применено ужесточения наказания за совершенное преступление в данной сфере, однако основные меры должны быть приняты кредитными организациями, то есть потенциальными потерпевшими. Следовательно, необходима тщательная работа с персоналом, информирование сотрудников о наиболее распространенных схемах мошенничества, установление наиболее мягкого режима работы и более серьезный подход к проверке документов потенциального заемщика.

Как известно, подделка документов является наиболее популярным методом совершения мошенничества в кредитной сфере, в недействительном паспорте, как правило, меняются фотографии владельца или отдельные листы документа.

Удивительно, но факт! На данную схему соглашается далеко не каждый, конечно.

Также выдать мошенника могут не только документы, но и непосредственно его поведение. Стать поводом к дополнительной проверке должно нервное состояние клиента, невозможность внятно отвечать на простые вопросы, постоянная переадресация заданного сотрудником банка вопроса к сопровождающему заемщика лицу и т. Вопросы от наших читателей Марина В г взяв у них очередной займ, выплатить в срок его не смогла, пыталась урегулировать проблему мирным путем, но ген.

Удивительно, но факт! Обратимся к статьям УК РФ, чтобы разобраться, что же такое кредитное мошенничество.

В итоге они подали на меня в суд но не по реальному долгу, а по предыдущим договорам займа, которые я оплатила уже, а я на них заявление в полицию о мошенничестве так как они не выдавали чеки об уплате по договорам займа,даже по просьбе в письменном виде, сами договора составлялись в одном экземпляре, хранившимся у них, брали в залог оригиналы документов на имущество при заключении договора займа и многое другое.

В возбуждении уголовного дела мне отказали, потому как возникли неустранимые сомнения.

Процессуальные трудности

Что можно предпринять в таком случае, как добиться правосудия, как возбудить уголовное дело по ст. Жалоб и заявлений в полиции и прокуратуре нашего города на них лежит кипа, но никто не желает навести порядок.

Удивительно, но факт! Как правило, схема действий мошенников такова:

Сергей старший юрист Вам остается только обжаловать в суде или в прокуратуре вынесенное постановление об отказе в возбуждении дела.

Также можете найти других пострадавших от этой компании и написать коллективное заявление, что может дать хороший эффект. Мой супруг стал объектом необоснованных требований возврата кредита, который он якобы взял в г. Кредит он не оформлял.

Удивительно, но факт! Указанные выше обстоятельства еще не говорят о том, что суд сочтет виновным заемщика в совершении мошеннических действий.

Подскажите как поступить в данной ситуации. Так как сумма большая. Банк уже подал в суд. Суд вынес решение о наложении ареста на имущество супруга. Надо обжаловать все решения судов и параллельно с этим обратиться в органы полиции с заявлением о мошенничестве со стороны неустановленных лиц, оформивших кредит на Вашего мужа. Максимальный размер одного файла:



Читайте также:

  • Дисциплинарное взыскание о невыходе на работу
  • Обращение взыскания на имущество оформленное на третьих лиц